Neue Möglichkeiten
Mit dem Altersvorsorgedepot entstehen neue Möglichkeiten für den langfristigen Vermögensaufbau.
Ihre Altersvorsorge · Ab 2027
Was bedeutet das neue Altersvorsorgedepot für Ihre Altersvorsorge?
Egal, ob Sie bereits einen Riester-Vertrag haben oder neu in die geförderte Altersvorsorge starten möchten: Wir analysieren Ihre persönliche Situation und zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten sich ab 2027 für Sie ergeben.
Kostenloses Gutachten anfordern- Bestehenden Riester prüfen
- Neu in die geförderte Altersvorsorge starten
Die Reform ist für alle gleich. Was sie für Ihre Altersvorsorge bedeutet, ist individuell.
Kurz erklärt
Ab 2027 verändert sich
die private Altersvorsorge.
Bestehende Verträge zählen
Ihr Riester-Vertrag kann weiterlaufen. Seine bisherigen Leistungen und Garantien bleiben für die Entscheidung relevant.
Mehrere Wege sind möglich
Weiterführen, anpassen oder einen Wechsel prüfen: Welche Option passt, hängt von Ihrem Vertrag ab.
Ihre Situation entscheidet
Kosten, Förderung, Garantien und Laufzeit unterscheiden sich. Deshalb lohnt sich der individuelle Blick.
Neue Produkte ab 1. Januar 2027; bestehende Riester-Verträge können weitergeführt werden. Quelle: Bundesfinanzministerium
Zwei Ausgangspunkte. Ihr persönliches Gutachten.
Welche Situation trifft auf Sie zu?
Ich habe bereits einen Riester-Vertrag
Wir prüfen Ihren bestehenden Vertrag und zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten sich durch die Reform ergeben.
- Vertrag weiterführen
- Neue Förderung nutzen
- Wechsel prüfen
- Bestehendes Guthaben berücksichtigen
Ich habe noch keinen Riester-Vertrag
Sie möchten erstmals staatlich gefördert fürs Alter vorsorgen? Wir zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten das neue Altersvorsorgedepot für Sie bietet.
- Staatliche Förderung prüfen
- Passenden Sparbeitrag ermitteln
- Anlageform verstehen
- Mögliche Entwicklung berechnen
Warum eine pauschale Berechnung nicht ausreicht
Kosten, Förderung, Garantien, Guthaben und Restlaufzeit unterscheiden sich von Fall zu Fall. Deshalb betrachten wir Ihre persönliche Situation individuell.
- Abschlusskosten
- Laufende Kosten
- Vertragsguthaben
- Garantien
- Förderung
- Restlaufzeit
Das Ergebnis Ihrer Analyse
Am Ende bekommen Sie keine pauschale Meinung.
Sie bekommen Zahlen.
Ihr persönliches Gutachten zeigt Ihre Möglichkeiten – mit bestehendem Riester-Vertrag oder beim Neustart.
Kostenloses Gutachten anfordernDas Gutachten beantwortet unter anderem:
- Welche Kosten, Chancen und Risiken gibt es?
- Welche Förderung kann ich nutzen?
- Welcher Sparbeitrag und welche Anlageform passen?
- Wie unterscheiden sich die möglichen Entwicklungen?
Muster-Gutachten für einen bestehenden Riester-Vertrag · Vier Seiten
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Das Muster zeigt einen individuellen Beispielfall und ist keine Empfehlung für Ihren Vertrag. Berechnete Entwicklungen beruhen auf Annahmen und sind keine garantierten Ergebnisse.
Beispiel für einen bestehenden Riester-Vertrag
Ein echter Kundenfall zeigt, warum sich der genaue Blick lohnt.
- Eigenbeiträge
- ca. 15.000 €
- Zulagen
- ca. 3.000 €
- Gesamteinzahlungen
- ca. 18.000 €
- Vertragsguthaben Ende 2021
- ca. 18.000 €
Rund 18.000 € eingezahlt. Rund 18.000 € Vertragsguthaben.
Trotz jahrelanger Laufzeit und staatlicher Förderung war bis zu diesem Zeitpunkt kaum zusätzlicher Vermögenszuwachs entstanden.
Prognose des bestehenden Vertrages zum Rentenbeginn:
ca. 39.000 € Kapitalca. 170 € monatliche Rente
Damals prognostizierte Werte zum Rentenbeginn mit 66 Jahren, Stand Ende 2021. Keine aktuelle Berechnung und keine garantierten Ergebnisse.
Historischer, anonymisierter Kundenfall. Das Muster-Gutachten oben zeigt einen anderen Fall.
Muss dieser Vertrag deshalb gewechselt werden?
Nicht automatisch. Entscheidend ist, welche der möglichen Varianten für diesen konkreten Vertrag wirtschaftlich sinnvoll ist.
Ein Altersvorsorgedepot kann andere Renditechancen, Förderbedingungen und Auszahlungsmöglichkeiten bieten. Ob diese für den konkreten Kunden tatsächlich vorteilhaft sind, zeigt erst der individuelle Vergleich.
Welche Variante sinnvoll ist, zeigt erst die individuelle Berechnung.
Meine Möglichkeiten prüfen lassenNoch keinen Riester-Vertrag?
Auch ohne bestehenden Vertrag können Sie prüfen lassen, welche Möglichkeiten die neue geförderte Altersvorsorge ab 2027 für Sie bietet. Wir betrachten Ihre persönliche Situation, mögliche Förderung und einen passenden Vorsorgeweg.
So erhalten Sie Ihr persönliches Gutachten
- 1
Situation angeben
Sie teilen uns Ihre Ausgangssituation mit.
- 2
Persönliche Analyse
Wir prüfen Ihre Möglichkeiten individuell.
- 3
Ergebnis besprechen
Sie erhalten Ihr Gutachten und besprechen die Ergebnisse mit uns.
Bauer Finanz · Reutlingen
Hinter Ihren Zahlen
stehen echte Menschen.
Unsere Berater analysieren Ihre persönliche Situation und besprechen mit Ihnen, welche Möglichkeiten zu Ihrer Altersvorsorge passen – mit bestehendem Vertrag oder beim Neustart.
Zum ersten Mal hatte ich das Gefühl, dass jemand meine Finanzen wirklich versteht und nicht einfach nur Produkte verkaufen will.
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Thorsten Bauer
Geschäftsführer und Kundenberater
Sebastian Humm
Geschäftsführer und Kundenberater
Dominik Hohmann
Kundenberater
Benjamin Wagner
Kundenberater
Florian Neu
Kundenberater
Nicola Redicker
Kundenberaterin
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Ihre Altersvorsorge verdient
einen genauen Blick.
Fordern Sie jetzt Ihr persönliches Gutachten an. Wir analysieren Ihre persönliche Situation und machen Ihre Möglichkeiten nachvollziehbar.
- Individuelle Analyse Ihrer Ausgangssituation
- Verständliches Vergleichsgutachten
- Persönliche Besprechung der Ergebnisse
Mit oder ohne bestehenden Riester-Vertrag.
Vorhandene Unterlagen können Sie später nachreichen.
Ihre Anfrage für ein persönliches Gutachten
Gut zu wissen
Ihre Fragen.
Klare Antworten.
Kann ich auch ohne Riester-Vertrag ein Gutachten anfordern?
Ja. Wir betrachten Ihre persönliche Ausgangssituation und prüfen, welche Förderung, Sparbeiträge und Anlageformen für Sie infrage kommen. Wählen Sie im Formular einfach „Nein, ich möchte neu vorsorgen“. Vertragsunterlagen sind dafür nicht erforderlich.
Ist das Gutachten wirklich kostenlos?
Ja. Die Analyse Ihrer persönlichen Situation und Ihr Vergleichsgutachten sind kostenlos und unverbindlich. Mit Ihrer Anfrage verpflichten Sie sich nicht zu einem Vertragsabschluss oder Wechsel.
Welche Unterlagen benötigen Sie?
Haben Sie bereits einen Riester-Vertrag, sind der Vertrag und eine aktuelle Standmitteilung hilfreich. Möchten Sie neu vorsorgen, benötigen Sie keine Vertragsunterlagen. Welche Angaben zu Ihrer Ausgangssituation für die Analyse wichtig sind, klären wir persönlich mit Ihnen.
Kann ich die Unterlagen später nachreichen?
Ja. Sie können Ihre Anfrage auch ohne Vertragsunterlagen abschicken. Wir kontaktieren Sie anschließend telefonisch und klären gemeinsam, welche Unterlagen für die Analyse noch benötigt werden.
Wird mir grundsätzlich ein Wechsel empfohlen?
Nein. Wir prüfen ergebnisoffen, ob Weiterführen, Anpassen oder ein Wechsel für Ihren Vertrag infrage kommt. Ein bestehender Vertrag kann weiterhin sinnvoll sein.
Was sagt das Gutachten über zukünftige Entwicklungen aus?
Das Gutachten stellt Varianten anhand Ihrer Vertragsdaten und nachvollziehbarer Annahmen gegenüber. Prognosen sind keine Garantie. Kosten, Garantien und mögliche Risiken werden in die Einordnung einbezogen.
Wie geht es nach meiner Anfrage weiter?
Nach Ihrer Anfrage meldet sich ein Berater von Bauer Finanz telefonisch bei Ihnen. Gemeinsam klären wir gegebenenfalls noch fehlende Angaben oder Unterlagen. Anschließend analysieren wir Ihre persönliche Ausgangssituation, beziehen gegebenenfalls Ihren bestehenden Riester-Vertrag ein und erstellen Ihr persönliches Vergleichsgutachten. Die Ergebnisse besprechen wir anschließend gemeinsam mit Ihnen.